¿Qué es un asesor financiero y que papel cumple en una empresa?

¿Qué es un asesor financiero?

Déjame adivinar. 

Vas a hacerte autónomo o a crear tu primera empresa y el tema de las finanzas, gestiones y trámites te preocupa.

¿Cómo voy a saber presentar toda la documentación que me piden, si no entiendo nada?

¿Qué significa esto? ¿Y aquello?

¿Me faltará algún papel?

¿Será esta una buena inversión?

Esto solo son algunos ejemplos de las miles de preguntas que aparecen cuando hay que enfrentarse a números, leyes y firmas.

Pero, ¿sabías que un asesor financiero podría ayudarte?

Hoy te lo voy a presentar. Te diré qué es, de qué se ocupa y qué puede hacer por ti.

¿Empezamos?

Definición de asesor financiero

Bien. Veamos quién es este tipo de profesional.

Empecemos por lo fácil.

Asesorar es sinónimo de ayudar. Y financiero es un término relacionado con el dinero. ¿Verdad?

Por lo que podemos decir que un asesor financiero es el profesional, debidamente cualificado, que te ayuda con los temas financieros, incluso legales, de tu negocio.

El asesor está capacitado para encontrar las mejores soluciones económicas para ti. Y te brindará el apoyo que necesites según tus ingresos y condiciones.

Podrás delegar en él la administración de tu negocio. Y siempre velará por tus intereses como si fueran los suyos.

Un consejo: haz una buena búsqueda y encuentra a un asesor financiero de confianza.

asesor financiero

¿Qué funciones tiene un asesor financiero?

Quizás esta parte sea la que más te interese. Saber qué responsabilidades puede asumir este profesional y de qué forma te ayudará en tu negocio.

Está claro que supondrá un alivio de tareas que para ti pueden ser una carga. 

Pero ¿qué será exactamente lo que hará por ti?

Llevar un control y registro de todas las transacciones

Será la persona que se encargue de registrar y controlar todos los pagos, cobros, inversiones y cualquier otra transacción económica que se lleve a cabo en tu negocio.

¿No te ha pasado que ves reflejado un gasto en tu cuenta bancaria y no recuerdas qué es?

En tu negocio este tipo de descuidos pueden tener consecuencias legales.

Por eso, es buena idea contar con un asesor financiero y delegar en él toda la responsabilidad de tus finanzas.

Es muy importante llevar un control de ingresos y gastos, porque en cualquier momento Hacienda te lo puede pedir.

Y cualquier irregularidad que detecte, como no haya forma de justificarla, puede acabar en una sanción.

Esa justificación pasa por registrar todas las facturas y conservarlas.

Buscar nuevas oportunidades para tu negocio

Un asesor financiero es capaz de analizar si es buen momento o no para lanzar un nuevo producto o servicio.

En base a la situación que se esté viviendo, cómo esté el mercado, la competencia, el comportamiento del consumidor… puede determinar si es conveniente dar el paso y cómo.

De igual forma, si lo cree conveniente te podrá asesorar para invertir un porcentaje de ganancias en algún producto financiero y ayudarte a seguir creciendo.

Ocuparse de trámites

Respecto al papeleo, podrás delegar en él todo lo relativo a emitir facturas, registrarlas, enviarlas, hacer la declaración trimestral del IVA, IRPF, la declaración anual de la renta…

Aspectos que a muchos les provocan dolores de cabeza y además inseguridad por no saber si lo están haciendo correctamente.

Ellos conocen la ley, saben interpretarla y cumplir con los requisitos que exigen a empresas y autónomos.

Así que si te preocupa esta parte, pon en buenas manos lo que tanto trabajo y esfuerzo te ha costado crear: tu negocio.

asesor financiero

Asesorar en la toma de decisiones

En una empresa o negocio, sea del tamaño que sea, siempre hay que tomar decisiones. 

Invertir en campañas publicitarias, cambiar precios, contratar equipo… 

Todas esas decisiones deben tomarse con el asesoramiento adecuado. Porque todas tienen consecuencias.

Por ejemplo una campaña realizada en un mal momento, puede hacerte perder mucho dinero. Pero ejecutada de forma adecuada, puede hacerte incrementar tus ingresos.

Un cambio de precios a la alta, bajo circunstancias desfavorables, podría dar lugar a que tu demanda bajara, pero en condiciones favorables impactaría de forma muy positiva en tu facturación.

Y con la suma de nuevos profesionales en el equipo, ocurre exactamente igual. Según la situación podría ayudarte a aumentar tus ingresos o a sufrir una pequeña bajada.

Analizar opciones más beneficiosas

Es probable que con el ajetreo diario pases por alto aspectos como bonificaciones a las que puedes acogerte para beneficiarte fiscalmente, o detalles como tu base de cotización, figura fiscal… que quizás no sean las más adecuadas.

Un asesor fiscal estudiará todos estos detalles.

Te avisará de posibles bonificaciones que sean para ti, revisará tu base de cotización para aconsejarte sobre posibles modificaciones y estudiará qué figura fiscal te conviene más según tus ingresos, actividad y otras variables.

El objetivo finalmente es que elementos que para ti pasan desapercibidos, estén bajo control para evitar problemas o inconvenientes a corto o largo plazo.

¿Puedo ser yo el asesor financiero de mi negocio?

Mi consejo es que, si tienes un negocio, te centres en tu zona de genialidad. Y aspectos como la administración la delegues en personas que están cualificadas para ello.

De lo contrario, ni podrás rendir al 100% en aquellas tareas que son el corazón de tu empresa y que dominas, ni podrás resolver correctamente cuestiones como las que acabamos de comentar por falta de preparación y conocimiento.

A veces lo barato sale caro.

Y es mejor apostar desde el primer momento por profesionales con experiencia, que intentar hacerlo todo tú solo y caer en errores importantes.

Si te apetece, podemos hablar más sobre estos temas en una reunión. Solo tienes que hacer clic aquí y rellenar el formulario de contacto.

Cuando lo revise, te respondo y fijamos un día y una hora.

¡Nos vemos!

About the Author Raul Florido

Abogado, al que le encanta el marketing con la intención de ayudar a todos aquellos que tengan un negocio online a cumplir con la legalidad porque es una necesidad de hoy día que muy pocos llevan a cabo.

follow me on:

Leave a Comment: